Жительница Пензенского района, работая конролером-кассиром в операционной кассе отделения местного банка, присвоила денежные вклады односельчан на общую сумму более полумиллиона рублей.
Несовпадение записей в карточках лицевого счёта банка и операционном дневнике с записями в сберегательных книжках клиентов были обнаружены спустя два года, когда постоянно действующий кассир операционного отдела находилась в очередном отпуске, а её обязанности исполнял другой работник банка. Результаты ревизионной проверки показали, что денежные средства в банке не задерживались, а шли прямо в карман кассира.
Это стало возможным из-за отсутствия в сельской местности компьютерного обеспечения и все банковские операции кассиром оформлялись вручную. Например, получив деньги от клиента, женщина в сберегательной книжке делала отметку о внесённой сумме, а приходный ордер оставляла себе. Таким образом, скрывая зачисленную сумму от банка, деньги становились её собственностью. Таким же способом ей удавалось значительно поправить своё материальное положение при замене сберегательной книжки и зачислении компенсаций.
В суде действия кассира были квалифицированы по ч.1 ст. 160 УК РФ «Присвоение чужого имущества» и по ч. 1 ст. 174.1 УК РФ «Совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными в результате совершения преступлений». Данные преступления относятся к категории небольшой тяжести.
В судебном заседании было установлено 35 эпизодов присвоения денежных ассигнований со счетов клиентов банка и 20 эпизодов легализации этих средств. По словам обвиняемой, большую часть присвоенных финансов она тратила на погашение кредитов, оформленных на неё и на её сына.
Денежные средства по счетам и вкладам вместе с процентными начислениями клиентам банка были полностью восстановлены, поэтому потерпевшим по делу был признан сам банк, а потребители услуг проходили в качестве свидетелей.
Приговором Кондольского районного суда от 30 декабря 2008 года бывшему кассиру назначено наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы условно с испытательным сроком на 3 года.
При назначении подсудимой наказания суд учёл её полное признание вины, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, частичное возмещение причинённого банку ущерба и активное способствование в раскрытии преступления.
Несовпадение записей в карточках лицевого счёта банка и операционном дневнике с записями в сберегательных книжках клиентов были обнаружены спустя два года, когда постоянно действующий кассир операционного отдела находилась в очередном отпуске, а её обязанности исполнял другой работник банка. Результаты ревизионной проверки показали, что денежные средства в банке не задерживались, а шли прямо в карман кассира.
Это стало возможным из-за отсутствия в сельской местности компьютерного обеспечения и все банковские операции кассиром оформлялись вручную. Например, получив деньги от клиента, женщина в сберегательной книжке делала отметку о внесённой сумме, а приходный ордер оставляла себе. Таким образом, скрывая зачисленную сумму от банка, деньги становились её собственностью. Таким же способом ей удавалось значительно поправить своё материальное положение при замене сберегательной книжки и зачислении компенсаций.
В суде действия кассира были квалифицированы по ч.1 ст. 160 УК РФ «Присвоение чужого имущества» и по ч. 1 ст. 174.1 УК РФ «Совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными в результате совершения преступлений». Данные преступления относятся к категории небольшой тяжести.
В судебном заседании было установлено 35 эпизодов присвоения денежных ассигнований со счетов клиентов банка и 20 эпизодов легализации этих средств. По словам обвиняемой, большую часть присвоенных финансов она тратила на погашение кредитов, оформленных на неё и на её сына.
Денежные средства по счетам и вкладам вместе с процентными начислениями клиентам банка были полностью восстановлены, поэтому потерпевшим по делу был признан сам банк, а потребители услуг проходили в качестве свидетелей.
Приговором Кондольского районного суда от 30 декабря 2008 года бывшему кассиру назначено наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы условно с испытательным сроком на 3 года.
При назначении подсудимой наказания суд учёл её полное признание вины, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, частичное возмещение причинённого банку ущерба и активное способствование в раскрытии преступления.
Приговор суда в кассационном порядке обжалован не был и вступил в законную силу 11 января 2009г.
(Пресс-служба УСД в Пензенской области)